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七种非法集资的常见“马甲”
2024-07-25 03:40 来源:中华评论网
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北京金融局网站发布了七种非法集资的常见“马甲”:
一、股权众筹领域
不法分子打着“股权众筹”的旗号,非法吸收公众资金、层层返利、发展下线,利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。
案例:某投资公司打着“金融创新”名义,声称经营的网上商城APP已估值数百亿元,即将在海外上市,该公司借此在全国范围接受投资,以5000元人民币起投入股,不设上限,承诺按年化收益率12%分红返现,若三年内未实现上市目标,则全额回购股权。同时,投资人可获得高额积分兑换商城商品;若能引入新投资人,可获现金奖励。因此公司共吸纳投资人40余万,累计投资额200多亿元。然而该公司突然以增资扩股为由停止对投资者返现,大量投资人到公司办公地点要求撤回投资时发现已是人去楼空,前期投资血本无归。
二、长租公寓
一些长租公寓以“高进低出、长收短付”“租金贷”的经营模式,公司可快速占据市场、减少房屋空置率,并形成“资金池”,而承租人却因此背负贷款,若租赁公司无法保持外部资金的持续稳定,出租人和承租人利益将受到损害。
案例:一家长租公寓告知丁某一次性支付13个月租金可减免一个月房租,因此丁某与长租公寓签订租赁合同并支付全年房租。但丁某只住了一个月便得知长租公寓跑路,丁某被房东要求搬出房屋,而房东也只收到了长租公寓支付的一个月房租。与丁某一样的受害者达数百人,被骗金额约300万元。
三、教培领域
一些教育培训行业采用预收费用模式,以“存学费,送超长免费课时”、“存学费,享低折优惠,可随时退款”等广告吸引学员一次性缴纳未来一段时间的上课费用,时间基本以年为单位,费用动辄上万元。事后教育机构失联跑路,学员损失巨额预付款。